اخبار و مطالب خدمات کشور
جدیدترین مطالب ایراناخبار و مطالب خدمات کشور
جدیدترین مطالب ایرانآموزش سرمایه گذاری در طلا به اسان ترین شکل
سرمایه گذاری در طلا
طلا یکی از فلزات گرانبها و همواره جذاب برای بشر بوده است و ارزش خود را در طول تاریخ حفظ کرده است. سرمایه گذاری در طلا یکی از راههای ایمن سرمایه گذاری است و زمانی که بحرانی در جهان رخ دهد، مانند پاندمی کرونا، سرمایه داران تمایل دارند که سرمایه های خود را به بازارهای امنتری منتقل کنند. یکی از این بازارهای نسبتا امن، طلا است. برای مثال، بهتر است قیمت جهانی طلا را از تاریخ ۱۱ مارس ۲۰۲۰ که پاندمی کرونا رسما توسط سازمان جهانی بهداشت اعلام شد، تا به امروز که جهان همچنان درگیر کرونا است بررسی کنیم.
در تصویر بالا مشاهده میکنید که همزمان با اعلام پاندمی کرونا طلا نیز دچار یک افت موقت و تنها ۱۰ درصدی شد. پس از حدود ۸ روز، روند نزولی به روند صعودی تبدیل شد. قدرت این روند به حدی بود که طلا به سقف تاریخی خود(خط نارنجی) در تاریخ ۶ سپتامبر ۲۰۱۱ رسید و حتی از آن عبور کرد! هرچند نتوانست خود را در آن محدوده تثبیت کند، ولی با پایان روند نزولی چند روز ابتدایی که تمام جهان را متاثر کرده بود، طلا توانست رشد ۴۰درصدی داشته باشد(معادل ۲۵ درصد از روز اعلام پاندمی).
روشهای سرمایه گذاری در طلا
برای سرمایه گذاری در طلا گزینه های مختلفی وجود دارند:
- سکه
- طلای نو
- طلای دست دوم
- طلای آب شده
- شمش طلا
- صندوقهای سرمایه گذاری طلا و سکه
- گواهی سپرده کالایی
در ادامه به توضیح هر یک، مزایا و معایب آنها میپردازیم..
یکی از مزایای مهم سکه نسبت به طلا، بحث هزینه اجرت است. هزینهای که در خرید سکه وجود ندارد. مزیت دیگر سرمایهگذاری در سکه نسبت به طلا، این است که با سرمایهگذاری در سکه شما می‌توانید سود بیشتری کسب کنید چرا که قیمت سکه در صورت افزایش قیمت طلا میتواند بیشتر افزایش یابد. همچنین به دلیل عدم وجود محدودیتهای بازار طلا در بازار سکه، نقد شوندگی و قابلیت معامله سکه بیشتر است. از طرفی سکه همواره یک قدم جلوتر از تورم بوده و با افزایش نرخ تورم، قیمت سکه به میزان بیشتری افزایش مییابد. پس با سرمایه گذاری اصولی در سکه نه تنها از تورم عقب نمیمانید، بلکه می‌توانید از آن پیشی بگیرید!
حال که دانستیم سرمایهگذاری در سکه چه مزایایی نسبت به طلا دارد، به بررسی انواع سکه به منظور سرمایهگذاری میپردازیم.
نخست باید بدانیم که چه عواملی در قیمت و محبوبیت انواع سکه نقش موثری دارند:
- عرضه و تقاضا: مهم ترین عاملی که در هر بازار روند قیمت را مشخص میکند، عرضه و تقاضا است. هر چه عرضه کمتر و تقاضا بیشتر، قیمت هم بالاتر خواهد بود. از طرفی کالایی که تقاضای بالاتری دارد، نقدشوندگی بالاتری هم دارد. در بین سکههای موجود در بازار، سکه امامی از لحاظ تقاضا در صدر قرار دارد. ربع سکه نیز با توجه به قیمت کمتر نسبت به سایرین و همچنین رشد قیمت طلا در سالهای اخیر، یکی از گزینههای محبوب و پرتقاضای بازار سکه است.
- نوسانات قیمت: اگر شما فردی هستید که سرمایهگذاری را به تازگی شروع کردهاید و مبتدی هستید یا شخصیت شما ریسکپذیر نیست، بهتر است ازسرمایهگذاری در سکه تمام بهار آزادی خودداری کنید چرا که بیشترین نوسانات قیمتی را بین انواع سکههای طلا دارد.
- سال ضرب: سکههایی که سال ضرب جدیدتری دارند، تقاضای بیشتری هم دارند.
- وجود حباب در قیمت: همانطور که گفته شد، ربع سکه یکی از سکههای پرتقاضای این بازار است. تقاضای زیاد میتواند قیمت را بالا ببرد. ارزش ذاتی سکه بستگی به نرخ ارز، قیمت جهانی طلا و یک نسبت ثابت دارد. هر عاملی غیر از سه مورد اخیر که منجر به افزایش و یا کاهش قیمت سکه شود، منجر به پیدایش حباب میشود.
- بازارهای موازی: منظور از بازارهای موازی بازار بورس، ملک، ارزهای دیجیتال و امثالهم است. زمانی که افراد ببینند که یک بازار دیگر در حال سوددهی است و میزان سود آن هم در قیاس با بازار طلا و سکه قابل توجه است، به سمت آن بازار جذب میشوند. این موضوع نقدشوندگی و حجم معاملات بازار سکه و طلا را تحت تاثیر خود قرار میدهد. یک مثال از این اتفاق، سقوط قیمت سکه تمام بهار آزادی در بورس کالا در خرداد ۹۹ بود، زمانی که شاخص کل بورس در محدوده ۲ میلیون قرار داشت و انتظار بسیاری از افراد این بود که بورس همچنان روند صعودی دارد. البته در این سقوط عوامل دیگری نیز دخیل بودند.
- میزان سوددهی: در هر نوع سرمایه گذاری ابتدا شما باید تکلیف این مساله را روشن کنید که قصد دارید کوتاهمدت سرمایه گذاری کنید یا بلندمدت. سپس بررسی کنید که با توجه به دید سرمایهگذاری شما، کدام مورد سود بیشتری نصیب شما میکند. در واقع در اینجا باید به رفتارشناسی قیمت و روانشناسی بازار توجه داشته باشید. اگر قیمت انواع سکه را بررسی کنید متوجه میشوید که ربع سکه، سکه گرمی و نیم سکه برای کوتاه مدت و ربع سکه، سکه گرمی و سکه تمام بهار آزادی برای بلندمدت گزینههای مناسبتری از لحاظ میزان سوددهی هستند.
طلای نو
یکی از معایبی که در خرید طلای نو وجود دارد، بحث اجرت است. برای رفع این موضوع، بهتر است از دستهای از زیورآلات خرید کنید که بهای اجرت کمتری داشته باشد. ریسک تقلبی بودن هم در خرید طلای نو همواره وجود دارد
طلای دست دوم
برای خرید این طلا نیازی به پرداخت بهای اجرت نیست اما ریسکی که در این نوع سرمایهگذاری در طلا وجود دارد این است که امکان دارد شما طلای تقلبی بخرید و در هنگام فروش که با امید کسب سود به مغازه طلافروشی میروید، تازه متوجه شوید که طلای شما تقلبی است!
طلای آب شده
شما می‌توانید طلای دست دومی است که مغازههای طلافروشی از افراد میخرند. این طلای دست دوم را میتوان در کورههای مخصوص ذوب کرد. برای خرید این نوع از طلا، همانند طلای دست دوم بهتر است از مغازههای متعبر خرید کنید. یکی از مزایای این نوع طلا، معافیت آن از مالیات است. از مزایای دیگر این نوع طلا این است که شما آن را به قیمت همان عیاری که برای آن مشخص شده است خرید و فروش میکنید. اما برای فروش طلای نویی که خریداری کردهاید، خریدار قیمت عیار پایینتری را به شما پیشنهاد میدهد. نقدشوندگی بالای این نوع از طلا نیز یکی از مزیتهای آن نسبت به سایرین است.
شمش طلا
شمش یکی دیگر از گزینه های سرمایه گذاری در طلا است. این نوع طلا نسبت به سایرین معمولا اعتبار بالاتری دارد. البته این نوع از سرمایهگذاری بیشتر برای کسانی که مبالغ قابل توجهی دارند، مناسب است.
صندوقهای سرمایه گذاری درطلا و سکه
یکی از راههای سرمایه گذاری در طلا که می‌توانید به جای خرید فیزیکی طلا و سکه، از آن به سود مطمئن و بی دردسرتری برسید، سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری است. انواع مختلف صندوق های سرمایه گذاری در مقاله” سرمایه گذاری” معرفی شدهاند. یکی از مزیتهای این صندوقها این است که سرمایه شما در اختیار افراد متخصص است که ممکن است شما این تخصص را نداشته باشید. این صندوقها را در بازار بورس می‌توانید معامله کنید. کارمزد کمتر، ریسک کمتر و عدم تحمل هزینه ها و زحمت های نگهداری طلا و سکه از جمله علل جذابیت این صندوقها هستند. یکی دیگر از مزیتهای سرمایه گذاری در این صندوقها این است که به دلیل حضور این صندوقها در بازار بورس اوراق بهادار، با مبالغ کمتر از قیمت یک سکه می‌توانید اقدام به سرمایهگذاری در طلا و سکه کنید. البته از معایب این صندوقها میتوان به نقدشوندگی کمتر آنها به ویژه در روزهای نزولی بازار بورس اشاره کرد. این صندوقها با استفاده از سرمایههای مشتریانش اقدام به سرمایهگذاری بر اوراق مبتنی بر سکه میکند. البته بخشی از سرمایه دریافتی را نیز در اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری میکنند. سود این صندوقها مانند سایر سرمایهگذاریها به نرخ ارز و قیمت جهانی طلا بستگی دارد. در بورس ایران صندوقهای مذکور باید حداقل ۷۰% در سکه طلا و حداکثر ۲۰% در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا سرمایهگذاری کنند. ۴ صندوق مبتنی بر طلای بورس ایران عبارتند از : صندوق لوتوس با نماد طلا، صندوق سکه طلای مفید با نماد عیار، صندوق زرافشان امید ایرانیان با نماد زر و صندوق مبتنی بر سکه طلای کیان گوهر. اطلاعات مربوط به معاملات صندوقهای طلای بورس را می‌توانید در سایت www.tsetmc.com مشاهده کنید.
گواهی سپرده کالایی
گواهی سپرده کالایی همانطور که در مقاله “بورس کالا چیست” توضیح داده شد نشان دهنده مالکیت شما بر کالای مذکور در گواهی است. این نوع از گواهی سپرده کالا غیر قابل انتقال به غیر است. همانطور که در مورد قبل ذکر شد، صندوقهای مبتنی بر طلا نیز از این روش برای سرمایه گذاری استفاده میکنند. سکه هایی که در این روش معامله میشوند، ۲۲ عیار و با وزن ۸٫۱۳ گرم هستند. شما با در دست داشتن این گواهی می‌توانید به خزانهداری بانک مربوطه مراجعه کنید و سکه های خود را دریافت کنید. البته توجه داشته باشد که ارزش هر گواهی برابر است با ۱۰% ارزش یک سکه طلا. این روش نیز از مالیات معاف است. برای این روش نیاز به کد معاملاتی و اقدام از طریق کارگزاری دارید.
شما تنها زمانی می‌توانید بهترین روش سرمایه گذاری در طلا را انتخاب کنید که اطلاعات جامع و کاربردی در این زمینه داشته باشید و یک فرد کاربلد شما را راهنمایی کند. مستر تریدر این توانایی را دارد که شما را در این زمینه به خوبی راهنمایی کند.